我们通常说的老赖,指的是有钱却不还钱的人,而在这群人中还存在着形形色色的种类。
“青铜”级老赖:欠钱不多,脸皮薄,道行也浅,贷款机构电话清收,法律起诉、征信黑名单后,立马还钱。
“白银”级老赖:有还钱的意愿,但实在是还不了钱,只能躲,整天担惊受怕,随时处在崩溃的边缘。
“黄金”级老赖:表面笑嘻嘻,一定还,一定还,最近在运转,手头紧,内心真实想法:我凭本事借的钱,为啥要还?
“王者”级老赖:还钱?不存在的。人生苦短,及时行乐,继续借钱,享受生活。
面对诡计多端的老赖,怎样能挖掘出其隐藏的财产线索,推动执行的进程呢?
NO.1弄清楚可被执行的财产都有哪些?
动产(汽车、家具、电器等)、不动产(房屋、商铺、具有使用权的土地等)、现金、股权投资(上市公司股票、权证、包括金融债券、企业债券)、债权、其它应收账款、无形资产(包括商标权、专利权、著作权等)。
NO.2从哪些途径查清被执行人财产呢?
在执行过程中,被执行人往往会有隐匿、转移财产的行为,有的甚至在诉讼之前就早早把财产转移,这是造成执行难的重要原因。由于法院执行人员人少案多,在申请保全、执行的时候法院往往要求申请人提供被执行人的财产线索,申请人掌握一些查找技巧非常重要。
一、从经济往来线索中查找
申请人和被执行人签订的合同、往来函件、传真,被执行人的网站,以及在经济往来过程中所了解的被执行人的住址或办公地点、联系方式、动产、不动产及各种收益、债权、银行账号等基本情况、财产保全的情况以及证明材料、被执行人的行踪等等,发现隐匿财产的线索。
二、委托律师查询
通过律师查询简单快捷,合法合规,可以查明以下信息:
工商档案查询借款人开户行、账户、账号,股权、子公司、分公司、股东身份证号码、居住地址、验资报告股东出资是否虚假、到位,有无抽逃出资;被执行人缴纳水费、电费、税款情况;知识产权的相关情况;不动产的位置、产权使用状况等;名下登记车辆情况。
三、协助法院调查或申请人民法院签发财产调查令
法院执行局人手有限,案件堆积如山,不可能把所有精力都放在一个案子上,所以,有些时候,申请人要主动发现财产线索,协助法院搞好财产调查。
四、网络虚拟交易账户资产查询
最高人民法院、中国银行业监督管理委员会关于联合下发《人民法院、银行业金融机构网络执行查控工作规范》的通知,年2月底前网络查控功能上线,人民法院对被执行人的银行账户、银行卡、存款及其他金融资产采取查询、冻结、扣划等执行措施,可以通过专线或金融网络等方式与金融机构进行网络连接,向金融机构发送采取查控措施的数据和电子法律文书,接收金融机构查询、冻结、扣划、处置等的结果数据和电子回执。尤其是近年来,支付宝、移动支付、支付等网络虚拟交易账户中的资金执行成功的案例越来越多,查封、冻结网络虚拟交易账户中的资金将会成为执行工作中的一项常态化措施。
五、执行阶段追加被执行人
具体见《最高院:可以追加被执行人的20种情形》,扩大查询范围。
5、到债务人生产经营场所查找成套设备或存货等一般动产
6、到海关查找监管物、保税货物
7、到国债登记托管机构查找国债
8、到工商管理部门调阅债务人开办登记、股权登记及年检资料等,发掘财产线索
财产线索查询辅助工具
1、法院网站:自最高人民法院年开通中国裁判文书网以后,每年法院系统会上传千万份级别的裁判文书,这些文书法院除了判决文书以外,也有各类的保全裁定、执行裁定等文书,故法院上传的文书,还蕴含着大量当事人的财产信息。
2、政府相关部门网站:政府部门的信息公开较之法院还更早一些,政府网站上公开了非常多的信息。
3、商业网站:部分商业性的网站,分类收集了企业的各类信息。
除行业性网站以外,还有一些专业网站及app,也对企业的各类信息进行了集成等。
4、官方网站:公司的官方网站,一般会公告一些公司的利好消息。
文中“老赖”指失信被执行人
作者/来源:互连众信
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